Polityka AML

1. AML i zgodność z przepisami

Aktualizacja – 29 Czerwiec 2018

SatchelPay ustalił odpowiednią grupę zasad i procedur w celu aktywnego poszukiwania i zapobiegania praniu brudnych pieniędzy, działań, które ułatwiają ten proces lub finansują poczynania terrorystyczne, bądź kryminalne jak również te, które mają na celu ukrycie prawdziwe pochodzenie dochodów, które mogą wynikać z działalności przestępczej. Świadczy to o tym, że niezgodne z prawem wpływy pojawiają się jako wpływy z legalnych źródeł lub stanowią uzasadnione aktywa.

2. Jakie są wymagania przez prawo litewskie od SatchelPay?

2.1. Weryfikacja tożsamości i adresu klientów;

2.2. Przechowywanie pełnej dokumentacji wszystkich transakcji wraz z zapewnioną identyfikacją;

2.3. Monitorowanie wszelkich nietypowych lub podejrzanych transakcji o dowolnej wielkości;

2.4. Zgłaszanie podejrzanych transakcji do grupy dochodzeniowej ds. Przestępstw Finansowych.

3. Co robi SatchelPay?

SatchelPay angażuje się w poszukiwanie i zwalczanie działalności przestępczej za pomocą różnych procesów zapewniania zgodności:

3.1. Know Your Customer (KYC) – identyfikuje i weryfikuje Klientów przed transakcją;

3.2. Customer Due Diligence (CDD) – regularnie monitoruje informacje KYC;

3.3. Prowadzi rejestry transakcji dla wszystkich transakcji, które są niezbędne do umożliwieni jej łatwej rekonstrukcji w dowolnym momencie;

3.4. Monitorowanie Klienta i Monitorowanie Płatności;

3.5. Zgłasza podejrzane transakcje;

3.6. Wdraża system zgodności AML;

3.7. Prowadzi regularne szkolenia dla personelu.

SatchelPay inwestuje w zaawansowane narzędzia zgodności, które pomagają spełnić wymagania zgodności z AML.

4. Do czego jesteś zobowiązany?

Wszyscy nasi klienci są zobowiązani do potwierdzenia tożsamości i danych osobowych, w momencie ubiegania się o pozostanie nowym klientem, jak również Ci, którzy są naszymi klientami już przez jakiś okres czasu. Twoja współpraca przyczynia się do skutecznej walki z praniem brudnych pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.

5. Jaki jest powód?

Przestępcy obracają pieniędzmi z handlu narkotykami, przemytu lub handlu bronią zmieniając je na legalne, wykorzystując fałszywe tożsamości lub korzystając z nazwisk niewinnych ludzi.

W celu zapobiegania przestępczości i terroryzmu SatchelPay dba o to, aby Klienci byli tymi, za których się podają. SatchelPay nie przyjmuje transakcji gotówkowych. SatchelPay poufnie przechowuje wszelkie informacje na temat Twojej tożsamości, co powstrzyma, aby nie została użyta w fałszywy sposób.